क्रेडिट कार्ड क्या होता है? भारत में टॉप क्रेडिट कार्ड की लिस्ट, क्रेडिट कार्ड लेने की शर्तें

दोस्तों नमस्कार , दोस्तों जैसा की आपको हमारे आर्टिकल के टाइटल से पता चल गया होगा की हम आज आपको क्रेडिट कार्ड के बारे में बताने जा रहे हैं । आप में कोई लोग होंगें जो क्रेडिट कार्ड का उपयोग करते होंगे। आप चाहे शॉपिंग या बिल भुगतान की बात करें इन सभी के लिए क्रेडिट कार्ड एक अच्छा विकल्प होता है। इस आर्टिकल में हम आपको क्रेडिट कार्ड के वार्षिक शुल्क, सुविधाओं, लाभों और ऑफ़र आदि के बारे में जानकारी देंगे। यदि आप भी अपने लिए क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करना चाहते हैं तो आप हमारे इस आर्टिकल को अंत तक जरूर पढ़ें।

क्रेडिट कार्ड क्या होता है कैसे करें आवेदन
क्रेडिट कार्ड क्या होता है कैसे करें आवेदन

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क्रेडिट कार्ड क्या होता है ?

क्रेडिट कार्ड किसी बैंक के द्वारा अपने ग्राहक को जारी किया जाने वाला एक भुगतान कार्ड होता है जिसमें बैंक के कार्ड धारक के नाम , बैंक का नाम , EMV चिप , होलोग्राम आदि की डीटेल दर्ज रहती है । बैंक यह क्रेडिट कार्ड सिर्फ उन ग्राहकों को जारी करता है जिनका CIBIL स्कोर अच्छा होता है। सिबिल स्कोर तीन अंकों की संख्या होती है जो ग्राहक के वित्तीय लेन देन के आधार पर बैंक के द्वारा ग्राहक को प्रदान की जाती है। बैंकों द्वारा यह स्कोर ग्राहक को 300 से लेकर 900 तक के स्कोर संख्या के बीच दिया जाता है। बैंकों के द्वारा दिया जाने वाला सबसे अच्छा CIBIL स्कोर 700 से ऊपर की संख्या को माना जाता है और सबसे खराब स्कोर 300 से नीचे को माना जाता है । यदि आप अपने बैंक में क्रेडिट कार्ड के लिए अप्लाइ करना चाहते हैं।तो आपका सिबिल स्कोर अच्छा होना चाहिए। CIBIL स्कोर अच्छा होने से आप बैंक में लोन के लिए भी अप्लाइ कर सकते हैं।

क्रेडिट कार्ड पर कार्ड धारक की दर्ज जानकारियां :-

आपके क्रेडिट कार्ड पर निम्नलिखित जानकारियाँ होती हैं –

क्रेडिट कार्ड
क्रेडिट कार्ड
  1. कार्ड जिस बैंक के द्वारा जारी किया गया है उस बैंक का लोगो।
  2. EMV चिप (केवल “स्मार्ट कार्ड” पर)
  3. होलोग्राम
  4. 16 अंकों की क्रेडिट कार्ड संख्या
  5. क्रेडिट कार्ड को जारी करने वाली कंपनी का नाम
  6. क्रेडिट कार्ड की वैधता के खत्म होने की तारीख
  7. बैंक के ग्राहक कार्ड धारक का नाम
  8. वाई फ़ाई कार्ड चिप (यदि लागू हो)

क्रेडिट कार्ड की अलग – अलग केटेगरिस :-

वैसे तो सामान्य तौर पर जारी किए जाने वाले कार्ड प्लास्टिक के होते हैं। परंतु ग्राहकों के आवेदन के अनुसार उनकों यह विशेष कार्ड प्रदान किए जाते हैं जिनमें धातु की परत को कोटिंग करी होती है इन विशेष क्रेडिट कार्ड की सूची इस प्रकार निम्नलिखित है –

  • स्टेनलेस स्टील क्रेडिट कार्ड
  • गोल्ड क्रेडिट कार्ड
  • पैलेडियम क्रेडिट कार्ड
  • टाइटेनियम क्रेडिट कार्ड

क्रेडिट कार्ड के प्रकार :-

RBI के नियम अनुसार कोई भी बैंक कई श्रेणी के प्रकारों के अंतर्गत ग्राहक को क्रेडिट कार्ड जारी करते हैं । क्रेडिट कार्ड कि यह श्रेणियाँ इस प्रकार निम्नलिखित हैं –

  1. रिवार्ड क्रेडिट कार्ड
  2. सिक्यॉर्ड क्रेडिट कार्ड
  3. कम ब्याज वाले क्रेडिट कार्ड
  4. कैश बैक क्रेडिट कार्ड
  5. स्टूडेंट क्रेडिट कार्ड
  6. ट्रैवल क्रेडिट कार्ड
  7. बिजनेस क्रेडिट कार्ड
  8. शॉपिंग क्रेडिट कार्ड
  9. को-ब्रांड कार्ड
  10. शून्य वार्षिक शुल्क क्रेडिट कार्ड
  11. फ्यूल क्रेडिट कार्ड
  12. प्रीमियम क्रेडिट कार्ड
  13. एंटरटेनमेंट क्रेडिट कार्ड
  14. एड–ऑन कार्ड

क्रेडिट कार्ड के लाभ क्या हैं :-

  • क्रेडिट कार्ड उपयोग करने पर ग्राहक को बैंक के द्वारा और विभिन्न कंपनियों के द्वारा आकर्षक रिवॉर्ड, कैशबैक, छूट, ऑफ़र आदि प्रदान किए जाते हैं ।
  • बैंक के द्वारा ग्राहक को पहली बार क्रेडिट कार्ड जारी होने पर 45 दिनों का क्रेडिट-फ्री पीरियड टाइम मिलता है।
  • क्रेडिट कार्ड के उपयोग से आप ऑनलाइन आसानी से ट्रांजेक्शन कर सकते हैं।
  • यदि किसी आपातकालीन स्थिति में आपको पैसों की जरूरत महसूस होती है। तो पैसों के भुगतान के लिए क्रेडिट कार्ड एक अच्छा विकल्प हो सकता है।
  • क्रेडिट कार्ड खरीदारी करके आप पैसों का भुगतान कम ब्याज दर पर EMI के माध्यम से कर सकते हैं ।
  • यदि आप बीमा क्रेडिट कार्ड के लिए अप्लाइ करते हैं। जिसमें आपको निश्चित कवर धनराशि का दुर्घटना बीमा मिलता है।
  • ग्राहक के द्वारा फ्यूल क्रेडिट कार्ड लेने पर जब ग्राहक फ्यूल भरवाता है और भुगतान के लिए फ्यूल क्रेडिट कार्ड का उपयोग करता है तो ग्राहक को फ्यूल सर चार्ज में छूट प्रदान की जाती है।
  • ग्राहक एड–ऑन कार्ड के तहत अपने परिवार के सदस्यों ( जैसे :- पति / पत्नी , बच्चे , माता-पिता आदि) के लिए क्रेडिट कार्ड हेतु आवेदन कर सकता है। एड–ऑन कार्ड के तहत कार्ड धारक को वही लाभ दिए जाते हैं जो की प्राइमरी क्रेडिट कार्ड पर मिलते हैं।
  • एंटरटेनमेंट क्रेडिट कार्ड का उपयोग कर आप मूवी टिकट बुकिंग पर रिवार्ड और छूट प्राप्त कर सकते हैं।
  • EMI कन्वर्ट क्रेडिट कार्ड की सहायता से आप ईएमआई पर खरीदारीकर भुगतान आप निर्धारित महीनों की अवधि में कर सकते हैं ।

क्रेडिट कार्ड के आवेदन के लिए पात्रताएँ क्या हैं ?

क्रेडिट कार्ड अप्लाइ करने से पूर्व आपके पास निम्नलिखित पात्रताओं को पूरा करने की योग्यता होनी चाहिए –

  • आवेदक भारत देश का नागरिक होना चाहिए।
  • बैंक द्वारा जारी आवेदक का CIBIL स्कोर 750 या इससे अधिक होना चाहिए।
  • आवेदक का रोजगार नियमित आय स्त्रोत का होना चाहिए ।
  • आवेदक की उम्र न्यूनतम 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष होनी चाहिए ।

क्रेडिट कार्ड के आवेदन के लिए आवशयक दस्तावेज :-

  • आवेदक का पासपोर्ट साइज़ फोटोग्राफ
  • आवेदक का पहचान प्रमाण पत्र (जैसे :- आधार कार्ड , पैन कार्ड , वोटर आईडी कार्ड आदि)
  • आवेदक का एड्रैस प्रूफ (जैसे :- राशन कार्ड , बिजली का बिल)
  • आवेदक की 3 महीने की सैलरी पे-स्लिप या छः महीने का सैलरी बैंक अकाउंट का स्टैट्मेंट।
  • आवेदक का आयु प्रमाण पत्र

भारत में ग्राहकों को क्रेडिट कार्ड जारी करने वाले बैंक और NBFC की सूची :-

क्रम संख्या बैंक का नाम
1भारतीय स्टेट बैंक
2HDFC बैंक
3अमेरिकन एक्सप्रेस
4आईसीआईसीआई बैंक
5 एक्सिस बैंक
6 RBL बैंक
7स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक
8सिटी बैंक
9इंडसइंड बैंक
10एचएसबीसी बैंक
11 कोटक महिंद्रा बैंक

भारत में टॉप शॉपिंग क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रमांक संख्या क्रेडिट कार्ड का नामक्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्क क्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1SBI सिंपली क्लिक क्रेडिट कार्ड₹499/-कार्ड के उपयोग किए जाने पर ग्राहक को दस गुना रिवार्ड पॉइंट
2 HDFC मिलेनिया₹1,000/-ऑनलाइन शॉपिंग प्लेटफॉर्म (जैसे :- अमेज़न, फ्लिपकार्ट और HDFC स्मार्टबाई) पर ऑनलाइन ट्रांजेक्शन पर 5% कैश बैक की सुविधा
3ICICI बैंक अमेजन पे क्रेडिट कार्ड0बैंक के वो ग्राहक जो अमेज़न प्राइम यूजर हैं उन्हें शॉपिंग कर 5% कैश बैक की सुविधा
जो ग्राहक अमेज़न प्राइम यूजर नहीं हैं उन्हें शॉपिंग कर 3% कैश बैक की सुविधा
4फ्लिपकार्ट एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड₹500/-ऑनलाइन शॉपिंग प्लेटफॉर्म (जैसे :- फ्लिपकार्ट, Myntra और 2GUD ) पर खरीदारी करने पर 5% कैश बैक की सुविधा
5स्टैंडर्ड चार्टर्ड डिजी- स्मार्ट₹49/- प्रतिमाह के अनुसार Myntra पर 20 % खरीदारी ऑफर
Grofers और Zomato पर खरीदारी करने पर 10% ऑफर
6एक्सिस बैंक Ace क्रेडिट कार्ड₹499/-एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड के जरिए आप गूगल पे , डीटीएच , मोबाईल रिचार्ज पर 5% कैशबैक की सुविधा
7HSBC कैशबैक क्रेडिट कार्ड₹750/-ऐमज़ान पर ₹1,000/- से अधिक रुपये ट्रांसजैक्शन पर 5% कैशबैक
तथा अन्य बाकी क्रेडीट कार्ड पर1.5 % का कैशबैक

टॉप ट्रैवल क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रम संख्या क्रेडिट कार्ड का नाम क्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1एक्सिस विस्तारा सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड₹3000/-हर बार 200 रुपये की शॉपिंग पर ग्राहक को 4 क्लब विस्तारा प्वाइंट्स प्रदान किए जाएंगे।

75,000 रुपये की शॉपिंग पर ग्राहक को 3,000 क्लब विस्तारा प्वाइंट्स प्रदान किए जाएंगे।

2एयर इंडिया एसबीआई सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड₹4,999/-कॉम्प्लीमेंट्री एयर इंडिया फ़्रीक्वेंट फ़्लायर प्रोग्राम के तहत
फ़्लाइंग रिटर्न मेंबरशिप
प्रायोरिटी पास मेंबरशिप
3SBI कार्ड इलीट₹4,999/-क्लब विस्तारा मेंबरशिप
प्रायोरिटी पास मेंबरशिप
ट्राइडेंट प्रिविलेज़ मेंबरशिप
ग्राहक को घरेलू लाउंज का एक्सेस
4सिटी प्रीमियर माइल्स क्रेडिट कार्ड₹3000/-ग्राहक को क्रेडिट कार्ड जारी होने पर पहले 60 दिनों में 1000 रुपये के खर्च पर ग्राहक को बैंक की तरफ से 10,000 एयर माइल्स प्रदान किए जाते हैं।
5HDFC रेगलिया क्रेडिट कार्ड₹2500/-कॉम्प्लीमेंट्री प्रायोरिटी पास
घरेलू लाउंज का उपयोग
हवाई यात्रा दुर्घटना कवर
फॉरन करंसी कन्वर्ज़न फीस पर 2 % छूट
6MMT ICICI सिग्नेचरजॉइनिंग शुल्क :- ₹2500/-
वार्षिक शुल्क :- 0
कॉम्प्लीमेंट्री MMTBLACK मेंबरशिप
हवाई यात्रा और रेलवे यात्रा में क्रेडिट कार्ड का उपयोग
7इंडसइंड लीजेंड क्रेडिट कार्डजॉइनिंग शुल्क :- ₹9,999/-
वार्षिक शुल्क :- 0
प्रायोरिटी पास मेंबरशिप
ट्रैवल प्लस प्रोग्राम
यात्रा में 1.8% की फॉरन करंसी मार्क-अप फीस
ट्रैवल इंश्योरेंस बीमा कवर
8HDFC डायनर्स क्लब प्रिविलेज़₹2,500/-क्लब मैरियट, फोर्ब्स, अमेज़न प्राइम, ज़ोमैटो प्रो, एमएमटी ब्लैक और टाइम्स प्राइम की कॉम्प्लीमेंट्री आदि की वार्षिक मेंबरशिप
9इंटरमाइल्स HDFC सिग्नेचर₹2,500/-इंटरमाइल्स पुरस्कार कार्यक्रम,
प्रायोरिटी पास मेंबरशिप
एतिहाद एयरवेज यात्रा करने पर छूट
10IRCTC SBI कार्ड प्रीमियर₹1,499/-आईआरसीटीसी के माध्यम से की गई ट्रेन टिकटों, हवाई टिकटों और ई-केटरिंग से की गई खरीददारी पर कैश बैक

टॉप रिवार्ड क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रम संख्या क्रेडिट कार्ड का नामक्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1HDFC रेगलिया क्रेडिट कार्ड₹2,500/-हर बार 150 रुपये खर्च करने पर 4 रिवार्ड पॉइंट्स
2सिटीबैंक रिवार्ड्स क्रेडिट कार्ड₹1,000/-कपड़ों के ऑनलाइन और इन स्टोर पर 125 रुपये खर्च करने पर 10 गुना रिवार्ड पॉइंटस
3SBI कार्ड प्राइम₹2,999/-डाइनिंग, ग्रोसरी, डिपार्टमेंटल स्टोर्स और मूवीज पर 100 रुपये खर्च करने पर 10 रिवार्ड पॉइंटस
4HDFC डायनर्स क्लब प्रिवीलेज क्रेडिट कार्ड₹2,500/-हर बार 150 रुपये खर्च करने पर 4 रिवार्ड पॉइंट्स
5स्टैंडर्ड चार्टर्ड प्लेटिनम रिवार्ड्स क्रेडिट कार्ड₹250/-होटल, भोजन और फ्यूल पर हर बार 150 रुपये खर्च करने पर 4 रिवार्ड पॉइंट्स

टॉप फ्यूल क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रम संख्या क्रेडिट कार्ड का नामक्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1इंडियन ऑयल सिटीबैंक प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड₹1,000/-हर 1 साल के लिए 71 लीटर फ्यूल निः शुल्क
2BPCL SBI कार्ड क्रेडिट कार्ड₹499/-फ्यूल खरीद पर 4.25% का कैशबैक
3HDFC भारत कैशबैक क्रेडिट कार्ड₹500/-फ्यूल से जुड़े खर्चों पर 5 % कैश बैक
4इंडियन ऑयल HDFC क्रेडिट कार्ड₹500/-फ्यूल खर्च पर 5 % कैश बैक
5इंडियन ऑयल एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड₹500/-IOCL पेट्रोल पम्प पर फ्यूल पर खर्च करने पर 4 % वैल्यू बैक का फायदा
6 BPCL SBI कार्ड ऑक्टेन₹1,499/-BPCL पेट्रोल पम्प पर फ्यूल के खर्च करने पर 25 गुना रिवार्ड पॉइंट
7ICICI HPCL कोरल क्रेडिट कार्ड₹199/-HPCL फ्यूल पम्प पर फ्यूल के ऊपर खर्च करने पर 2.5 % का कैशबैक

टॉप एंटरटेनमेंट क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रम संख्या क्रेडिट कार्ड का नामक्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1एक्सिस बैंक माई ज़ोन क्रेडिट कार्ड₹500/-यदि ग्राहक PayTm एप की सहायता से मूवी टिकट करता है तो मूवी टिकट पर 25 % का कैशबैक
2 एक्सिस बैंक नियो क्रेडिट कार्ड₹250/-यदि ग्राहक BookMyShow एप की सहायता से मूवी टिकट करता है तो मूवी टिकट पर 25 % का कैशबैक
3सिटी कैशबैक क्रेडिट कार्डवार्षिक फीस आवेदक पर निर्भर करती है मूवी टिकट बुकिंग पर 5% कैश बैक
4एसबीआई एलीट कार्ड₹4,999/-1 साल में ₹6,000/- के मूवी टिकट बुक कर सकते हैं
5 एसबीआई कार्ड प्राइम₹2,999/-मूवी टिकट पर हर बार ₹100/- खर्च करने पर 10 रिवार्ड पॉइंट

टॉप प्रीमियम क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रम संख्या क्रेडिट कार्ड का नाम क्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1HDFC बैंक इंफिनिया₹12,500/-ग्राहक को विश्वभर में यात्रा करने पर लाउंज का असीमित उपयोग का लाभ मिलता है
कॉम्प्लीमेंट्री इंश्योरेंस कवर
डाइनआउट की सदस्यता
गोल्फ बेनिफिट
2SBI Aurum क्रेडिट कार्ड₹10,000/-अमेज़न प्राइम, ज़ोमैटो प्रो, डिस्कवरी प्लस, बीबी स्टार, ईज़ीडिनर और लेंसकार्ट गोल्ड आदि की फ्री सदस्यता
प्रति माह 4 मूवी टिकट फ्री
अनलिमिटेड इंटरनेशनल लाउंज एक्सेस
3एक्सिस बैंक रिजर्व क्रेडिट कार्ड₹50,000/-प्राइमरी और एड ऑन कार्डहोल्डर दोनों कार्डधारक उपभोक्ताओं के लिए अनलिमिटेड वर्ल्डवाइड लाउंज एक्सेस
12 गेस्ट विज़िट
फोरेक्स फीस पर 1.5 % छूट
4डाइनर्स क्लब ब्लैक क्रेडिट कार्ड₹10,000/-क्लब मैरियट, फ़ोर्ब्स, अमेज़न प्राइम, जोमैटो प्रो, एमएमटी ब्लैक और टाइम्स प्राइम की कॉम्प्लीमेंट्री वार्षिक सदस्यता
5इंडसइंड लीजेंड क्रेडिट कार्डज्वॉइनिंग फीस :- ₹9,999/-शून्य रिन्यूअल फीस
प्रायोरिटी पास मेंबरशिप
ट्रैवल प्लस प्रोग्राम
1.8% छूट के साथ फॉरन करंसी कन्वर्ज़न फीस
1: 1 के अनुपात में रिवॉर्ड प्वाइंट्स कन्वर्ज़न
6सिटी प्रिस्टीज़ क्रेडिट कार्ड₹20,000/-ग्राहक को विश्वभर में यात्रा करने पर लाउंज का असीमित उपयोग का लाभ मिलता है
अंतरराष्ट्रीय खर्चों पर 2 गुना रिवॉर्ड्स पॉइंट्स मिलते हैं
गोल्फ ऑफ़र
एयरपोर्ट मीट एंड ग्रीट सर्विस
7स्टैंडर्ड चार्टर्ड प्रायोरिटी वीज़ाशून्यप्रायोरिटी पास मेंबरशिप
इंटरनेशनल खर्च पर ग्राहक को 5 गुना रिवॉर्ड पॉइंट का लाभ
गुड लाइफ प्रोग्राम के जरिए छूट,
कॉम्प्लिमेंटरी ओवरसीज़ इंश्योरेंस कवर

टॉप को- ब्रांडेड क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रमांक संख्या क्रेडिट कार्ड का नामक्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड की विशेषतायेँ
1 अमेज़न पे आईसीआईसीआई बैंक₹0/-ऐमज़ान ई कॉमर्स प्लेटफॉर्म पर शॉपिंग करने पर 5% कैश बैक ऑफर
2फ्लिपकार्ट एक्सिस बैंक₹500/-फ्लिपकार्ट, Myntra, और 2GUD जैसे ई कॉमर्स प्लेटफॉर्म पर शॉपिंग करने पर 5% कैश बैक ऑफर
3यात्रा एसबीआई कार्ड₹499/-Yatra.com पोर्टल से होटल और फ्लाइट बुक करने पर ग्राहक को ऑफर और छूट का लाभ
4MMT ICICI बैंक सिग्नेचरज्वाइनिंग फीस :- ₹2,500/-
वार्षिक फीस शून्य
कॉम्प्लीमेंट्री MMT DOUBLEBLACK की सदस्यता का लाभ
MMTBLACK मेंबरशिप सदस्यता का लाभ
5एक्सिस बैंक विस्तारा सिग्नेचर₹3,000/-क्लब विस्तारा सिल्वर की सदस्यता का लाभ
6लाइफस्टाइल होम सेंटर एसबीआई कार्ड सलेक्ट₹1,499/-लाइफ़स्टाइल, होम सेंटर और अन्य स्टोर पर हर बार ₹100/- खर्च करने पर ग्राहक को 10 रिवार्ड पॉइंट्स
7 इंडियन ऑयल सिटी प्लैटिनम₹1,000/-IOCL के पेट्रोल पम्प पर फ्यूल भरवाने एक वर्ष के लिए 71 लीटर तक का निः शुल्क फ्यूल प्राप्त करें
8BPCL SBI ऑक्टेन कार्ड₹1,499/-BPCL के पेट्रोल पम्प पर फ्यूल भरवाने के लिए हर बार ₹100/- खर्च करने पर 25 रिवार्ड पॉइंट्स
9 इंटरमाइल्स HDFC बैंक डायनर्स क्लब क्रेडिट कार्ड₹5,000/-इंटरमाइल्स की वेबसाइट पर हर बार ₹150/- खर्च करने पर 16 इन्टरमाइल्स पॉइंट्स
10IRCTC SBI कार्ड प्रीमियर₹1,499/-IRCTC के माध्यम से टिकट बूक करने पर 10 % तक वैल्यू कैश बैक

टॉप सिक्योर्ड क्रेडिट कार्ड की सूची :-

क्रमांक संख्या क्रेडिट कार्ड का नामक्रेडिट कार्ड के लिए लिया जाने वाला वार्षिक शुल्कक्रेडिट कार्ड के लिए न्यूनतम फिक्स्ड डिपाज़ट धनराशि
1पैसाबाज़ार स्टेप- अप क्रेडिट कार्डजॉइनिंग फीस :- शून्य
रिन्यूअल फीस :- ₹250/-
₹5,000/-
2एसबीआई कार्ड उन्नतिपहले 5 साल के लिए फीस :- शून्य
पाँचवे साल से फीस :- ₹499/-
₹25,000/-
3एक्सिस इंस्टा ईजी क्रेडिट कार्ड₹0/-₹25,000/-
4कोटक 811# ड्रीम डिफरेंट₹0/-₹15,000/-
5ICICI बैंक इंस्टेंट प्लैटिनम क्रेडिट कार्ड₹0/-₹20,000/-

भारत के टॉप क्रेडिट कार्डों के लिए न्यूनतम आय की शर्तें :-

क्रमांक संख्या क्रेडिट कार्ड का नाम न्यूनतम आय की शर्त
1एक्सिस बैंक Ace क्रेडिट कार्डबैंक के उपभोक्ता पर निर्भर करता है।
2SBI कार्ड इलीटबैंक के उपभोक्ता पर निर्भर करता है।
3HDFC रेगलिया क्रेडिट कार्डनौकरी करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹1,00,000/- प्रतिमाह
स्वरोजगार करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹12,00,000/- प्रति वर्ष ITR के साथ
4फ्लिपकार्ट एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्डनौकरी करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹15,000/- प्रतिमाह
स्वरोजगार करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹30,000/- प्रति माह
5अमेज़ॅन पे ICICI बैंक क्रेडिट कार्डबैंक के उपभोक्ता पर निर्भर करता है।
6सिटी प्रीमियर माइल्स क्रेडिट कार्ड₹20,000/- प्रति माह
7HDFC मिलेनिया क्रेडिट कार्डनौकरी करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹25,000/- प्रतिमाह
स्वरोजगार करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹6,00,000/- प्रति वर्ष ITR के साथ
8 स्टैंडर्ड चार्टर्ड डिजी- स्मार्ट₹50,000/- प्रति माह
9 HSBC कैशबैक क्रेडिट कार्डनौकरी करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :-₹4,00,000/- प्रति वर्ष
10HDFC बैंक डायनर्स क्लब प्रिविलेज़नौकरी करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹70,000/- प्रतिमाह
स्वरोजगार करने वाले लोगों के लिए आय की शर्त :- ₹8,40,000/- प्रति वर्ष ITR के साथ

क्रेडिट कार्ड के लिए कैसे अप्लाइ करें ?

दोस्तों यहाँ हम आपको अलग – अलग कुछ टॉप बैंक के क्रेडिट कार्ड के ऑनलाइन अप्लाइ करने की प्रक्रिया के बारे में बता रहे हैं जो इस प्रकार निम्नलिखित हैं –

  1. भारतीय स्टेट बैंक के क्रेडिट कार्ड के लिए कैसे अप्लाइ करें :-
  • यदि आपका का खाता एसबीआई में है तो एसबीआई के क्रेडिट कार्ड के ऑनलाइन अप्लाइ के लिए निम्नलिखित प्रक्रिया को फॉलो करें ।
  • सबसे पहले आप एसबीआई कार्ड की आधिकारीक वेबसाइट sbicard.com पर जाएँ ।
  • वेबसाईट पर आने के बाद इसके होम पेज पर आपको “Credit Cards “ का मेनू दिखेगा । इस मेनू के तहत “Apply Now” के बटन पर क्लिक करें। sbi credit card Apply online
  • लिंक पर क्लिक करने के बाद आप एक नया पेज ओपन हो जाएगा। इस नए पेज पर आप अपनी आवश्यकता अनुसार एसबीआई के 29 क्रेडिट कार्ड में से किसी भी एक को चुनकर कार्ड के लिए आवेदन कर सकते हैं । एसबीआई के 29 क्रेडिट कार्डों की सूची इस प्रकार से है।
    • एसबीआई कार्ड पल्स
    • FABINDIA SBI कार्ड का चयन करें
    • FABINDIA SBI कार्ड
    • SimplyCLICK SBI Card
    • SimplySAVE SBI Card
    • SBI Card ELITE
    • SBI Card PRIME
    • BPCL SBI Card
    • IRCTC SBI Card Premier
    • IRCTC SBI Platinum Card
    • IRCTC SBI Card (on RuPay platform)
    • fbb SBI STYLEUP Card
    • Lifestyle Home Centre SBI Card
    • Lifestyle Home Centre SBI Card PRIME
    • Lifestyle Home Centre SBI Card SELECT
    • Max SBI Card
    • Max SBI Card PRIME
    • Max SBI Card SELECT
    • Spar SBI Card
    • Spar SBI Card PRIME
    • Spar SBI Card SELECT
    • Doctor’s SBI Card (in association with IMA)
    • Doctor’s SBI Card
    • Central SBI Select+ Card
    • Air India SBI Signature Card
    • Air India SBI Platinum Card
    • Delhi Metro SBI Card
    • Etihad Guest SBI Premier Card
    • Etihad Guest SBI Card
  • उदाहरण के लिए :- यदि आपने “SBI Card ELITE” के विकल्प को चुना है तो “Apply Now” के बटन पर क्लिक कर आगे बढ़ें। SBI Card Elite Apply process
  • बटन पर क्लिक करने के बाद आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा । फॉर्म में अपने बारे में नाम , पता और मोबाईल नंबर की जानकारी दर्ज कर “Send OTP” के बटन पर क्लिक करें।
  • OTP को दर्ज करने के बाद OTP को वेरफाइ करें ।
  • इसके बाद अपने पेशे और अन्य संबंधित जानकारियों को दर्ज करें।
  • सभी जानकारियों को दर्ज करने के बाद चेक बॉक्स में टिक कर “Submit” के बटन पर क्लिक करें ।
  • फॉर्म सबमिट होने के बाद आपको अपना Application Number प्राप्त हो जाएगा । जिससे आप अपने क्रेडिट कार्ड आवेदन की स्थिति को ऑनलाइन ट्रैक कर सकते हैं।
  • इसके बाद आपका क्रेडिट कार्ड पोस्ट के माध्यम से आपके घर के एड्रैस पर पहुंचा दिया जाएगा । नहीं तो आप अपने क्षेत्र में नजीदीकी एसबीआई बैंक शाखा में जाकर क्रेडिट कार्ड प्राप्त कर सकते हैं।
  • इस तरह से आपकी एसबीआई क्रेडिट कार्ड ऑनलाइन अप्लाइ करने की प्रक्रिया पूर्ण हो जाएगी।

SBI क्रेडिट कार्ड Application ऑनलाइन कैसे ट्रैक करें :-

  • एसबीआई क्रेडिट कार्ड Application ट्रैक करने के लिए सर्वप्रथम एसबीआई कार्ड की आधिकारीक वेबसाईट sbicard.com पर जाएँ।
  • वेबसाईट पर आने के बाद “Apply” मेनू के तहत “Track My Application” के लिंक पर क्लिक करें ।
  • लिंक पर क्लिक करने के बाद आपके सामने एक नए पेज ओपन हो जाएगा। एसबीआई क्रेडिट कार्ड Application स्टैटस चेक
  • अब ओपन हुए पेज पर अपने क्रेडिट कार्ड का Application नंबर डालकर “Track” के बटन पर क्लिक करें।
  • बटन पर क्लिक करने के बाद आपके द्वारा अप्लाइ किए गए क्रेडिट कार्ड की डीटेल आपके सामने आ जाएगी ।
  • यदि आप अपना क्रेडिट कार्ड Application Number भूल गए हैं तो आप अपना फर्स्ट नेम और मोबाईल नंबर डालकर क्रेडिट कार्ड के Application Status से संबंधित डीटेल की जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। इस तरह से आप एसबीआई क्रेडिट कार्ड के Application स्टैटस ऑनलाइन चेक कर सकते हैं।

SBI Card मोबाईल एप डाउनलोड लिंक :-

क्रम संख्या एसबीआई कार्ड मोबाईल एप एप डाउनलोड लिंक
1एसबीआई कार्ड मोबाईल एप डाउनलोड करने के लिए गूगल प्ले स्टोर का डाउनलोड लिंक यहाँ क्लिक करें
2 एसबीआई कार्ड मोबाईल एप डाउनलोड करने के लिए एप्पल स्टोर का डाउनलोड लिंकयहाँ क्लिक करें

SBI बैंक से संबंधित फॉर्म्स और उनके डाउनलोड लिंक्स :-

क्रमांक संख्या एसबीआई से संबंधित फॉर्म डाउनलोड लिंक
1Officially Valid Documentsयहाँ क्लिक करें
2Claim Form: Complimentary Insuranceयहाँ क्लिक करें
3 Book My Show (KYC)यहाँ क्लिक करें
4Etihad Application Formयहाँ क्लिक करें
5Etihad Declaration Formयहाँ क्लिक करें
6Address Change Declaration Formयहाँ क्लिक करें
7NACH Enrollment Formयहाँ क्लिक करें
8NACH/ECS Deactivation Letterयहाँ क्लिक करें
9 SBI Card Application Formयहाँ क्लिक करें
10NRI Cardयहाँ क्लिक करें
11Transaction Dispute Formयहाँ क्लिक करें
12Auto Debit Form for Existing Credit Cardholderयहाँ क्लिक करें
13Sample Auto Debit Formयहाँ क्लिक करें
14KYC Formयहाँ क्लिक करें
15Secured/Advantage Card Consent Letterयहाँ क्लिक करें
16 Auto Debit Deactivation Letterयहाँ क्लिक करें
17 Auto Debit Enrollment Form For South Indian bankयहाँ क्लिक करें
18Auto Debit Enrollment Form For Central Bank of Indiaयहाँ क्लिक करें
19 Auto Debit Enrollment Form For City Union Bankयहाँ क्लिक करें
20Auto Debit Enrollment Form For Karnataka bankयहाँ क्लिक करें
21Bank Certificate formatयहाँ क्लिक करें
22 SBI Card Unnati Documentsयहाँ क्लिक करें
23CLMS Pledge Letter Formatयहाँ क्लिक करें
24Corporate Card KYCयहाँ क्लिक करें

2. Axis बैंक के क्रेडिट कार्ड के लिए कैसे अप्लाइ करें :-

यदि आप एक्सिस बैंक के ग्राहक हैं और क्रेडिट कार्ड के लिए ऑनलाइन आवेदन करना चाहते हैं तो आप नीचे बताई गई निम्नलिखित प्रक्रिया को फॉलो कर क्रेडिट कार्ड के लिए अप्लाइ कर सकते हैं –

  • सबसे पहले आप ऐक्सिस बैंक की आधिकारीक वेबसाईट axisbank.com पर जाएँ।
  • वेबसाईट पर आने के बाद “Apply Now” के तहत “Credit Cards” के लिंक पर क्लिक करें। Axis bank credit card online Apply process
  • लिंक पर क्लिक करने के बाद आपके सामने एक नया पेज ओपन हो जाएगा। इस नए पेज पर आपसे पूछा जाएगा की आप ऐक्सिस बैंक के मौजूदा ग्राहक हैं या नहीं यदि आप ग्राहक हैं तो “Yes” के बटन पर क्लिक कर आगे बढ़ें।
  • इसके बाद अपना मोबाईल नंबर और जन्मतिथि या पैन कार्ड की डीटेल डालकर “Next” के बटन पर क्लिक करें। Axis bank credit card Apply fill online form
  • बटन पर क्लिक करने के बाद आपके सामने आवेदन फॉर्म ओपन हो जाएगा । फॉर्म में मांगी गयी जानकारियों को सावधानी पूर्वक भरें।
  • फॉर्म भरने के बाद आपको दिखाए जा रहे ऐक्सिस क्रेडिट कार्ड में से किसी एक को चुनना होगा । यहाँ हम आपको ऐक्सिस बैंक के द्वारा जारी क्रेडिट कार्ड की सूची दे रहे हैं –
    • ऐक्सिस बैंक Atlas क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Select क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Privilege क्रेडिट कार्ड
    • Airtel ऐक्सिस बैंक Credit Card
    • Flipkart ऐक्सिस बैंक Credit Card
    • ऐक्सिस बैंक माय जॉन क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक मंगुस क्रेडिट कार्ड
    • इंडियन ऑइल ऐक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Reserve क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Vistara क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Vistara Signature क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Vistara Infinite क्रेडिट कार्ड
    • Miles एण्ड More ऐक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक AURA क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Freecharge क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक Freecharge प्लस क्रेडिट कार्ड
    • ऐक्सिस बैंक ACE क्रेडिट कार्ड
    • Axis बैंक Pride Platinum क्रेडिट कार्ड
    • Axis बैंक Pride Signature क्रेडिट कार्ड
    • Axis बैंक माय ज़ोन Easy क्रेडिट कार्ड
    • Privilege Easy Credit Card
    • Axis Bank Signature Credit Card with Lifestyle Benefits
    • नियो क्रेडिट कार्ड
    • माय जॉन वीजा कार्ड
  • अब आपनी आवश्यकता अनुसार क्रेडिट कार्ड को चुनकर “Submit ” के बटन पर क्लिक करें। Axis bank credit card select option
  • बटन पर क्लिक करने के बाद आपका फॉर्म ऑनलाइन सबमिट हो जाएगा तथा बैंक के द्वारा आपको Application Number दे दिया जाएगा । Application Number की सहायता से आप अपने क्रेडिट कार्ड आवेदन की स्थिति ऑनलाइन ट्रैक कर सकते हैं
  • आवेदन की प्रक्रिया पूरी होने के बाद क्रेडिट कार्ड आपके घर के पते पर पहुँचा दिया जाएगा नहीं तो आप अपनी नजदीकी बैंक शाखा में जाकर और बैंक अधिकारी को अपना Credit Card Application Number बताकर बैंक अधिकारी से अपना क्रेडिट कार्ड प्राप्त कर सकते हैं। इस तरह से आप Axis बैंक की क्रेडिट कार्ड ऑनलाइन प्रक्रिया को पूर्ण कर पाएंगे।

Axis बैंक क्रेडिट कार्ड ऑनलाइन Application स्टैटस कैसे चेक करें :-

  • सबसे पहले आप ऐक्सिस बैंक की आधिकारीक वेबसाईट के Application Tracker पेज पर जाएँ।
  • पेज पर आने के बाद Card के सेक्शन के तहत Arrow के लिंक पर क्लिक करें ।
  • अब आपके सामने क्रेडिट कार्ड Application स्टैटस से संबंधित पेज ओपन हो जाएगा । Axis bank credit card Application status process
  • इस पेज में अपने क्रेडिट कार्ड के Application नंबर , जन्मतिथि और कैपचा कोड डालकर “Enquiry” के बटन पर क्लिक करें।
  • बटन पर क्लिक करने के बाद आपके सामने अप्लाइ किए गए क्रेडिट कार्ड से जुड़ी सारी जानकारी आ जाएगी। इस तरह से आप ऐक्सिस बैंक के क्रेडिट कार्ड के लिए किए गए आवेदन की स्थिति को ट्रैक कर सकते हैं।

Axis Bank के क्रेडिट कार्ड से संबंधित फॉर्म्स और उनके डाउनलोड लिंक्स :-

क्रम संख्या ऐक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड से संबंधित फॉर्म डाउनलोड लिंक्स
1Commercial Card Application form for Individualयहाँ क्लिक करें
2Commercial Card Application Form for Corporateयहाँ क्लिक करें
3Auto Debit Form ( instruction to debit Axis Bank account towards Axis Bank Credit card payment)यहाँ क्लिक करें
4Credit Limit Enhancement Formयहाँ क्लिक करें
5Addon Card application formयहाँ क्लिक करें
6 Charge Dispute Form ( to report transaction dispute)यहाँ क्लिक करें
7ECS form ( Standing Instruction for debiting Other Bank account towards Axis Bank Credit Card payment)यहाँ क्लिक करें
8Insurance Nomination formयहाँ क्लिक करें

ऐक्सिस ओके मोबाईल एप को डाउनलोड करने का गूगल प्ले स्टोर का लिंक :- यहाँ क्लिक करें

क्रेडिट कार्ड ब्याज दर क्या है ?

क्रेडिट ब्याज दर एक तरह का शुल्क होता हैं जो ग्राहक के क्रेडिट कार्ड के उपयोग में होने वाले खर्चों पर बैंक के द्वारा लगाया जाता है। यह क्रेडिट कार्ड ब्याज दर अलग – अलग बैंकों के अनुसार अलग – अलग हो सकती है। क्रेडिट कार्ड पर होने वाले खर्च के अनुसार ही बैंक द्वारा ग्राहक को CIBIL स्कोर प्रदान किया जाता है। CIBIL स्कोर अच्छा होने से बैंक में लोन के लिया अप्लाइ कर सकते हैं।

टॉप बैंकों के क्रेडिट कार्ड के लिए ब्याज दरों की सूची :-

क्रम संख्या बैंक के क्रेडिट कार्ड का नाम क्रेडिट कार्ड की ब्याज प्रतिशत दर
1 एसबीआई क्रेडिट कार्ड3.35% प्रति माह
40.2% प्रति वर्ष
2 सिटी बैंक क्रेडिट कार्ड3.50% प्रति माह
42.00% प्रति वर्ष
3 एक्सिस बैंक क्रेडिट कार्ड3.4% प्रति माह
49.36% प्रति वर्ष
4 आरबीएल बैंक क्रेडिट कार्ड3.99% प्रति माह
47.88% प्रति वर्ष
5एचडीएफसी बैंक क्रेडिट कार्डइंटरमाइल एचडीएफसी बैंक डिनर्स क्लब/ डाइनर्स ब्लैक/इनफिनिया :- 1.99% प्रति माह
23.88% प्रति वर्ष
6ICICI Bank क्रेडिट कार्डइंटरमाइल्स आईसीआईसीआई बैंक क्रेडिट कार्ड / मेकमाईट्रिप आईसीआईसीआई बैंक क्रेडिट कार्ड/ आईसीआईसीआई बैंक एचपीसीएल सुपर सेवर क्रेडिट कार्ड :-
3.50% प्रति माह
42% प्रति वर्ष
आईसीआईसीआई बैंक द्वारा मैनचेस्टर यूनाइटेड क्रेडिट कार्ड :-
3.67% प्रति माह
44% प्रति वर्ष
आईसीआईसीआई बैंक इंस्टेंट प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड/ आईसीआईसीआई बैंक तत्काल
गोल्ड क्रेडिट कार्ड सावधि जमा तत्काल क्रेडिट कार्ड
2.49% प्रति माह
29.88% प्रति वर्ष
आईसीआईसीआई के अन्य क्रेडिट कार्ड हेतु :-
3.4% प्रति माह
49.36% प्रति वर्ष
7इंडियनऑयल सिटी बैंक क्रेडिट कार्ड3.75% प्रति माह
45% प्रति वर्ष
8एसबीआई एलीट क्रेडिट कार्ड3.5% प्रति माह
42% प्रति वर्ष
9कोटक लीग प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड 3.5% प्रति माह
42% प्रति वर्ष
10आईसीआईसीआई बैंक कोरल क्रेडिट कार्ड3.4% प्रति माह
49.36% प्रति वर्ष
11HDFC बैंक रीगलिया क्रेडिट कार्ड 3.6% प्रति माह
43.2% प्रति वर्ष
12बैंक ऑफ बड़ौदा एटर्ना क्रेडिट कार्ड*3.5% प्रति माह
42% प्रति वर्ष

क्रेडिट कार्ड से जुड़े FAQs :-

एसबीआई बैंक के क्रेडिट कार्ड के आवेदन के लिए आधिकारीक वेबसाईट क्या है ?

एसबीआई बैंक के क्रेडिट कार्ड के आवेदन के लिए आधिकारीक वेबसाईट sbicard.com है।

ऐक्सिस बैंक के क्रेडिट कार्ड के आवेदन के लिए क्या योग्यता होनी चाहिए ?

ऐक्सिस बैंक के क्रेडिट कार्ड के आवेदन के लिए आपके पास निम्नलिखित योग्यताएँ होनी चाहिए ।
1. आवेदक भारत का निवासी होना चाहिए ।
2. आवेदक की उम्र न्यूनतम 18 वर्ष या इससे अधिक होनी चाहिए ।
अधिक जानकारी आप ऐक्सिस बैंक की आधिकारीक वेबसाईट axisbank.com पर जाकर प्राप्त कर सकते हैं।

क्रेडिट कार्ड पर रिवार्ड पॉइंट कब प्रदान किए जाते हैं ?

जब ग्राहक बैंक के द्वारा जारी क्रेडिट कार्ड से शॉपिंग , बिल भुगतान आदि पर खर्च करता है तो बैंक के द्वारा क्रेडिट कार्ड की हर ट्रांसजैक्सन पर ग्राहक को रिवार्ड पॉइंट दिए जाते हैं ।

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